Új hozzászólás Aktív témák

• #21702 vmarci21 tag szabi__memo #21664

  Új Válasz 2020-05-21 15:08:45 #21702

  Új hozzászólás

  Összes hozzászólása itt Válaszok az összes hozzászólására itt Válaszok erre a hozzászólásra

  Privát üzenet küldése

  

  vmarci21

  tag

  válasz szabi__memo #21664 üzenetére

  Azért nem kell összekeverni a bankokra és az e-pénz kibocsátókra vonatkozó limiteket.

  (az alábbi leírást nem ellenőrizte semmilyen jogász, így lehet hogy egyes részeket félreértelmeztem, ez esetben elnézést. )

  Magyar szabályozás alá eső e-pénzt kibocsátó intézetek (mondjuk a többesszám nem indokolt, mert a Barion az egyetlen, ami magyar engedéllyel bocsát ki e-pénzt, de elméletben lehetnének mások is ) alap limitei azért eléggé alacsonyak:
  Egyszerűsített ügyfél-átvilágítás esetén a maximális egyenleged összességében nem lehet több, mint 300 000 Ft, és évente maximum 260 000 Ft lehet a kifelé menő forgalom.
  (az egyszerűség kedvéért a lényeget kimásolva Barion súgójából, mivel legjobb tudomásom szerint a limitjeik pontosan megfelelnek a magyar törvény által előírt maximum összegek limitjének.)
  Ezzel szemben brit szabályozás azt mondja, hogy egyszerűsített ügyfél-átvilágítás esetén maximum évi 2 500 EUR forgalom (éves forgalom, nem aktuális egyenleg-összeg!) lehet egy felhasználó e-pénz számláján, és maximum 1 000 EUR váltható így vissza bankszámlára. Viszont ez még nem elég, mert ezek mellett még kockázatbecslést is kell csinálniuk a brit e-pénz kibocsátóknak, és ha a kockázati szint nem alacsony, akkor teljes ügyfél átvilágítást kell csinálniuk, függetlenül attól, hogy átlépte-e valaki a fenti limiteket, vagy sem. És már az is kockázat-növelő tényező, ha 250 EUR-nál nagyobb az aktuális egyenleged összege.

  Persze nem teljesen egyezik a dolog, mert a magyar egyszerűsített ügyfél-átvilágításnak nem része a személyi fotózgatás, míg (ahogy tapasztaltuk pl Revolut regisztrációkor,) a Britnél elkérik azt is, de a teljes ügyfél-átvilágítás módja meg már nagyjából stimmel, mert mindkét országban bekérnek hozzá egy tonna papírt. De azért az kijelenthető, hogy a magyar e-pénz limitek nemhogy nem nagyobbak, de jelentősen alacsonyabbak a Briteknél.

  Az egészhez plusz kiegészítés, hogy az összehasonlításnak magyar Revolut ügyfél szemszögből hamarosan nincs is semmi értelme, mert lassan a Brit törvények helyett a Litvánt kell nézni..
  És ez alapján a dokumentum alapján úgy néz ki, hogy a Litvánoknál egyszerűsített ügyfél átvilágítás mellett az éves forgalom maximum 1 000 euró lehet (itt is éves forgalom van, nem aktuális egyenleg-összeg!), és ha jól látom, akkor itt is csak addig nyújtható a szolgáltatás egyszerűsített ügyfél átvilágítás mellett, amíg a kockázati szint alacsony besorolású, tehát ebben hasonlít a Britek szabályozásához.

Új hozzászólás Aktív témák