- Fotók, videók mobillal
- Mobil flották
- Yettel topik
- Samsung Univerzum: Az S23-at is megbabonázta a Galaxy AI
- Samsung Galaxy S23 és S23+ - ami belül van, az számít igazán
- Milyen okostelefont vegyek?
- Apple iPhone 14 - tavalyi termésből főzve
- Poco X6 Pro - ötös alá
- Telekom mobilszolgáltatások
- Új Beats fej- és fülhallgatók jelentek meg
Hirdetés
-
Spyra: akkus, nagynyomású, automata vízipuska
lo Type-C port, egy töltéssel 2200 lövés, több, mint 2 kg-os súly, automata víz felszívás... Start the epic! :)
-
Kicsit extrémre sikerült a Hyte belépője a készre szerelt vízhűtések világába
ph A cég megoldása centralizált vezérelhetőséggel, masszív radiátorral és robusztus ventilátorokkal igyekszik vásárlásra csábítani.
-
Új Beats fej- és fülhallgatók jelentek meg
ma Frissítette a Solo termékcsaládot az Apple házi audiomárkája.
-
Mobilarena
FIGYELEM
A topikban promó kódok, reflinkek és egyéb meghívók megosztása tilos!
Mielőtt kérdezel, olvasd el az összefoglalót, használd a keresőt
A Revolutról általánosságban
A Revolut fiókról, számlákról
Revolut kártyával kapcsolatos információk
A zárolásokról
A Revolut és a kiegészítő szolgáltatások
2020.08.24-től életbe lépő változások
A szolgáltatás állapota
Új hozzászólás Aktív témák
-
viktorhu
veterán
válasz szabi__memo #28546 üzenetére
Ezt nem tudom, honnan veszed, már a törvényt is idéztük korábban, szó nem volt benne ilyesmiről.
(#28540) ottalai leírta a lényeget.
-
dkekesi
tag
válasz ottalai #28540 üzenetére
Ezt még el is tudnám fogadni, DE:
1. Olyat kér számon, amit nem kérhet, adóhatóság sem firtatja (házastárs vagy egyenes ági rokontól származó pénz), mivel rálát a pénzforgalomra. Ahogy a R is látja, hogy a pénz egy másik EU-s bankból jött és a számlatulajdonost is, aki a pénzt küldte. Vagy azt várja, hogy házassági anyakönyvi kivonatot küldjek, plusz az asszony papírjait? Vagy azt, hogy az asszonynak honnan a pénz? Mert ezek kicsit meredekek lennének!
2. Úgy kéri számon, hogy kb. lehetetlen teljesíteni, mert nem a gyanús pénzmozgásokat kell igazolni, hanem MINDENT, az elmúlt 11 hónapban (amióta R-t használok) jóváírásra került, ideértve a fél pizza árát is, amit a haverom átutalt R-on keresztül!!! Azaz még azt is, amit a saját rendszerükön belülről kaptam -
ottalai
lelkes újonc
válasz dkekesi #28556 üzenetére
Sajnos ennél jobban nem tudom leírni, hogy X szolgáltatót NEM menti fel a törvényi előírások betartásától az, hogy Y szolgáltató mit csinált, vagy nem csinált előtte. X szolgáltató belföldi, illetve eu-s utalásoknál a legtöbb esetben csak a küldő (megbízó) nevét látja. Képzeld el pl. Kovács János név esetén, hogy ez elegendő-e tudni, hogy az a te másik számlád-e egy másik szolgáltatónál.
Az sem megfelelő érv (ha egy pl. ügyleti limit összeget meghaladó összeg egy másik szolgáltatótól érkezik), hogy ezt már nem kell ellenőrizni, mert ahonnan jött ott már biztos ellenőrizték. A küldő szolgáltató számlájára rákerülhetett részösszegenként is, amit nem ellenőriztek. Alap pénzmosási trükk.
A törvény "megemlékezik" az ismétlődő tranzakciókról is, ilyenkor kerülhet elő a visszamenőleges ellenőrzés 1 évre.
Az adóhatóság a vélelmezett módon nem "lát rá" a banki pénzforgalomra. Ez egy közkeletű tévedés. Hasonló, mint az, hogy amikor kártyával vásárolsz, akkor a bank, NAV, mindenki látja, hogy 8 kiflit, 3 zsemlét, meg egy csomag zsepit vettél. Ezt sem látja senki.
A törvény nem egyszerű, sok a kereszt hivatkozás benne, néhány értelmezést más helyen is kell keresni.
https://net.jogtar.hu/jogszabaly?docid=A1700053.TV
-
őstag
válasz dkekesi #28555 üzenetére
A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény, , továbbá az Európai Unió és az ENSZ Biztonsági Tanácsa által elrendelt pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedések végrehajtásáról szóló 2017. évi LII. törvény.
Mások számára a kondi fáradós, nekem farad-os...
-
dkekesi
tag
válasz hedgehog #28558 üzenetére
Megtettem. Ugyanakkor ne haragudj meg érte, de egy fórumon igenis fontos ezeket leírni, ugyanis erről is szól egy fórum: megosztjuk, hogy mit tapasztalunk. Egyrészt minden eset kicsit más, másrészt lássák azok, akik belevágnak az alternatív pénzügyi szolgáltatókkal való együttműködésbe, hogy milyen elvárásokkal kell szembesülni. Ha csak 1-2 fórumtárs írja meg a negatív véleményét, akkor az olvasók azt látják, hogy minden szivárványszínű és vattacukor-illatú, csak pár "user error" rondít bele a képbe. Minél többen hívjuk fel a figyelmet a problémákra, annál inkább tudatosul az olvasókban. Ha csak egyvalakinek is segít, az, hogy szerinted 25-ödszörre írtam le ugyanazt, akkor már megérte (te meg átugrod és nem olvasod el vagy elrejted a hozzászólásaimat).
-
viktorhu
veterán
válasz dkekesi #28561 üzenetére
Az igazán veszélyes az, amikor az ember az igazságérzetét kivetíti képzeletbeli jogszabályokra meg MNB felügyeleti hatáskörökre. Ne írjuk már le tényként, mintha az lenne a jogszabály, amit mi alkottunk volna, ha rajtunk múlt volna, mert csomó embert félre lehet így tájékoztatni. Ezt a vitát meg tényleg ezerszer végigvittük itt.
-
dkekesi
tag
Hogy hozzá is szóljak a témához: a R elfogadta azokat a dokumentumokat, amiket küldtem. Ezek számlakivonatok voltak az utalásokat indító felektől. És akkor kérdem megint - immár óvatosan, nehogy valakit megsértsek vagy ne adj' isten félretájékoztatásnak tűnjön: miért jó az R-nek, hogy bekért olyasmit, amit amúgy is látott? Kapott egy PDF-et az egyik banktól az utalásról, meg az asszony tranzakciós listájáról képernyőképet!!! Ezeken semmi olyan nem volt, ami az utalást fogadó pénzügyi szolgáltató (jelen esetben a R) már ne tudott volna.
-
dkekesi
tag
válasz razorbenke92 #28560 üzenetére
Köszi!
-
GabN73
addikt
válasz dkekesi #28565 üzenetére
Még mindig nem értem hogy miért nem lehet ezt elfogadni és túllépni rajta.
Elfogadták, minden rendben? OK.
Nem csak a Revo, bármelyik magyar bank megteheti ezt veled, akár a kártyádat is blokkolhatják ha olyan helyen vásárolsz, hiába ismered el.Köszönjük a tájékoztatást, de move on please.
-
ottalai
lelkes újonc
válasz dkekesi #28565 üzenetére
Annak örülök, hogy sikerült végül is. A közösség úgy gondolja, hogy a téma már kivesézésre került, úgyhogy én ígérem, hogy csak az utolsónak feltett kérdéseidre megpróbálok megfejtést adni.
Egy LEHETSÉGES megfejtés:
Téged Kovács Jánosnak hívnak. A nejed számlája jó esetben Kovács Jánosné néven fut. De ha a leánykori nevén, akkor lehet pl. Nagy Éva néven is.
A Revolut számládon az eddigi tranzakció történeted szerint néhány ezres tranzakciókat hajtottál végre, mondjuk kártyás vásárlásokat kiskereskedelmi üzletekben.
Egyszer csak érkezett egy pl. több milliós jóváírás a számládra Nagy Évától, "ház eladás fele" közleménnyel (ennyit látott a Revolut). Ez a Revolut-nál megállt, kérték az igazolásokat. Beküldted a nevezett kivonatokat.
A Revolut megvizsgálta és átengedte, mert:
-a beküldött kivonaton látszik, hogy Nagy Éva lakcíme ugyanaz, mint a tiéd, tehát lehet kapcsolat köztetek.
-a kivonaton látszik, hogy Nagy Éva számlájára korábban jóváírásra került egy nagyobb összeg (a neked érkezett duplája) hasonló jogcímen.
-hozzájutottál Nagy Éva kivonataihoz, tehát van tényleges kapcsolat köztetek. Esetleg még a vonatkozó adás-vételit is leküldted, amiben szerepel a neved, vagy legalább Nagy Éva neve.
-együttműködtél a Revolut-tal, nem sunnyogtál.De ez csak egy lehetséges megfejtés. Ha egész más a sztori, én elengedem a további válasz keresgélést. Nagyjából ennyi. Úgyhogy tényleg lezárható a polémia a témáról.
-
GabN73
addikt
válasz szabi__memo #28570 üzenetére
Merülj el a crypto világban, ami állítólag nem szabályozott, csak nehogy legyen meglepi
Vagy majd amikor az általad hirdetett X1 nevű csoda egyszer csak bevonja a kártyádat jogosulatlan használat miatt egy ATM-nél... -
GabN73
addikt
válasz szabi__memo #28572 üzenetére
Akkor tudnod kéne a számla befagyasztásokról is, nézz szét pl Coinbase redditen...
-
SzekeresPeti
tag
Revolutról próbálkoztam az imént Random Capitalra utalni a NYESZ számlához tartozó bankszámlaszámomra, és elkezdtem kitölteni a számla adatait a címzett hozzáadásánál, de az ibant nem fogadja el, láthatóan nem egyezik a formátum. Hol van a hiba?
-
GabN73
addikt
válasz szabi__memo #28574 üzenetére
Mondjuk hogy ugyan azok a KYC meg pénzmosás, terrorizmus elleni törvények vonatkoznak ezekre is?...
-
Oliverda
félisten
válasz szabi__memo #28577 üzenetére
Bezzeg, ha tudnák, hogy tök feleslegesen szívatják magukat és az ügyfeleket...
"Minden negyedik-ötödik magyar funkcionális analfabéta – derült ki a nemzetközi felmérésekből."
-
ottalai
lelkes újonc
válasz SzekeresPeti #28575 üzenetére
HUF számláról HUF számlára HUF-ot? Kevés az infó, amit adtál.
-
GabN73
addikt
válasz szabi__memo #28577 üzenetére
Akkor legyél olyan kedves, és kérdezd már meg a Coinbaset meg a Binancet is erről, hogy nem EU-sként milyen jogon kértek tőlem is adatokat... LOL....
-
szabi__memo
nagyúr
válasz Oliverda #28578 üzenetére
Sajnos nem tudják. Különben biztos nem kérnének olyat ami nem jó semmire. Márpedig a fenti két igazolás amit a revolut kér nem jó semmire.
De nyugodtan kifejtheti valaki mit is lehet ezekkel igazolni egy beutalt összeg esetén .A másik variáció hogy tudják és ezért kérik ezt. Ők kértek... probléma megoldva
[ Szerkesztve ]
-
ottalai
lelkes újonc
válasz szabi__memo #28582 üzenetére
Én nem szívesen vitatkozom ezen, mert elfogadom a véleményed.
Csak gondolkodónak:
Ha te lennél a Revolut (vagy bárki más szolgáltató) és Kovács Pisti nálad vezetett számlájára érkezne 8 milliárd forint, mit tennél?Ha esetleg (mert erre törvény kötelez) valami igazolást kellene kérned az összegről, akkor mit kérnél? Mit fogadnál el az összeg igazolására?
Kiindulásként legyen két infó amire szükség lehet: forrás, jogcím (kitől, miért, milyen alapon).
[ Szerkesztve ]
-
GabN73
addikt
válasz szabi__memo #28582 üzenetére
Tehát az nem ugyan az, amikor én a saját számlámról, a saját, beregisztrált accomra/számlámra utalok összeget. Nincs több mondanivalóm, köszönöm.
-
ottalai
lelkes újonc
válasz SzekeresPeti #28586 üzenetére
Én nem használom az Rc-t, csak ezt találom:
Forintátutalás
Minden Ügyfelünk ügyfélszámlájához tartozó egyedi bankszámlaszáma megtalálható a Netboon rendszer Személyes menüpontjában. Ügyeljen arra, hogy a normál és a Tartós Befektetési Számlájához különböző számlaszámok tartoznak.
Kedvezményezett Random Capital Zrt.
SzámlaszámAz Ön Netboonban található egyedi számlaszáma
Milyen egyedi számlát ad az RC? Mi annak a formátuma?
-
Oliverda
félisten
válasz szabi__memo #28581 üzenetére
Nyilván tök hülye az a több tucat szakember aki napi 8 órában ezzel foglalkozik náluk, te sokkal jobban tudod ezt fotelszakértőként.
[ Szerkesztve ]
"Minden negyedik-ötödik magyar funkcionális analfabéta – derült ki a nemzetközi felmérésekből."
-
Oliverda
félisten
válasz szabi__memo #28591 üzenetére
Vak vezet világtalant.
"Minden negyedik-ötödik magyar funkcionális analfabéta – derült ki a nemzetközi felmérésekből."
-
ottalai
lelkes újonc
válasz szabi__memo #28591 üzenetére
Nekem nincs kedvem visszaolvasni, összerakni honnan indult a történet, így inkább arra kérdezek vissza, amit írtál. Ha jól értem:
Ha Kovács Pisti Revolut számlájára egy Kovács Pisti OTP számláról érkezik 8 milliárd forint, akkor a te véleményed szerint a Revolut-nak elégnek kellene lennie bizonyítékként, hogy az összeg nem bűncselekményből, pénzmosásból származik, ha Kovács Pisti igazolja, hogy az övé az OTP-s számla is (bemutat egy hiteles kivonatot, esetleg a szerződést)? Ezzel bizonyította, hogy a pénz legális forrásból van?
A válaszodhoz annyit, hogy -akár tetszik ez nekünk, akár nem-, a Revolut szarik arra, illetve a törvény tényleg nem menti fel a vizsgálati kötelezettségei alól az, hogy az OTP mit csinált, vagy mit nem csinált azzal ténnyel, hogy Kovács Pisti OTP számláján "keletkezett" 8 milliárd forint.
-
GabN73
addikt
válasz szabi__memo #28588 üzenetére
Szóval van egy, az én nevemre szóló magyarországi banknál vezetett számlaszámom, hozzá tartozik az én nevemre szóló bankkárta is. Nyitok egy számlát egy másik szolgáltatónál, ugyan úgy, az én nevemre, az én személyes adataimmal (személyi, lakcím) illetve még magasabb fokú KYC-t is csináltatok ahol lehet, adok be extra dokumentumot. Majd fogom a pénzem, és befizetek erra az oldalra XY nagyobb összegű pénzt. De nem, nem ugyan az valóban. De a nem létező hitelkártya reklámozása az megy ... Gondolom ott is csak egy regisztráció kell, és alád is vágják majd, bármiféle dokumentum bekérése nélkül...
Sőt, meglepi: ha bankfiókba bemegy egy "csöves" szintű ember/stróman, aki nem úgy néz ki mint aki naponta mozgat milliókat, simán megtagadják az ügyintézést, és jelentik/blokkolják a számlát/kérnek be hivatalos dokumentumokat. Hiába az Ő nevén van mind a két cég...
[ Szerkesztve ]
-
ottalai
lelkes újonc
válasz SzekeresPeti #28595 üzenetére
Hát, ez egy a Keler-nél vezetett számla. IBAN formátumban így néz ki:
IBAN: HU20144000187680070200700456
BIC: KELRHUHBABC
BANK: KELER Zrt.
ADDRESS Rakoczi ut 70-72.
CITY Budapest
ZIP 1074Érdekes megoldás, mert a Keler magánszemélynek nem nagyon vezet számlát. De az RC is azt írja, hogy kedvezményezettként az ő nevüket kell megadni. Ettől még ez a számlaszám lehet egyedi, ami téged azonosít. Bár furcsa lenne, ha az RC minden ügyfelének a saját nevében nyitna a Keler-nél értékpapír számlát. De nem lehetetlen, csak érdekes.
Utaltál már erre a számlaszámra valahonnan máshonnan? Az hogyan ment, milyen adatokkal?
[ Szerkesztve ]
-
GabN73
addikt
válasz SzekeresPeti #28595 üzenetére
Kéne még elé a HU20.
-
szabi__memo
nagyúr
válasz ottalai #28593 üzenetére
Erről szól pont az egész ami példát te is írtál. A félreértelmezésekről, ugyanis keverednek a pénzmosás és adócsalás ügyek. A pénzmosás és terrorizmus elleni törvény miatt kell fellépni az pedig saját számlák közt nem értelmezhető. Az biztos hogy Kovács Pisti sem a kért bérpapírral sem az éves adókimutatásával nem tudja igazolni hogy legálisan van e ilyen összeg a másik banknál lévő számláján de mindegy is mert nem feladata a pénzintézetnek az ügyfél már a rendszerben lévő másik pénzintézetnél lévő pénzét vizsgálni honnan ered. Gyanús mozgás esetén jelentés kell, egyébként meg annyi, hogy az ügyfél saját pénze e. Kért már itt bank valakitől saját számlák közti utalás esetén igazolást arról honnan van a másik bankban pénze? Még viccnek is rossz. Soha nem érne véget a vegzálás. De még ha kérne is, itt nem azt kérik hanem olyan adatokat amik erre nem jók
[ Szerkesztve ]
-
balinlin
senior tag
válasz SzekeresPeti #28595 üzenetére
Ez nem IBAN, hanem GIRO formátum. Ilyen esetekre találsz IBAN kalkulátort a neten.
Új hozzászólás Aktív témák
FIGYELEM! A topikban promó kódok, reflinkek és egyéb meghívók megosztása tilos!
- Hír Drágul a Revolut
- gban: Ingyen kellene, de tegnapra
- Autós topik
- Súlyos adatvédelmi botrányba kerülhet a ChatGPT az EU-ban
- Xbox tulajok OFF topicja
- AMD GPU-k jövője - amit tudni vélünk
- AMD Ryzen 9 / 7 / 5 7***(X) "Zen 4" (AM5)
- Gyúrósok ide!
- Kerékpárosok, bringások ide!
- Háztartási gépek
- Pécs és környéke adok-veszek-beszélgetek
- További aktív témák...
- ASUS TUF GAMING A15 - GAMER LATOP
- Lenovo ThinkCentre M93p i5-4590, 16GB, SSD+HDD+WIFI+BT
- Eladó Dell Optiplex 5040 PC (i5-6500, 8GB ram, 256GB SSD, win10-11 oem dell gyári)
- Csere Gamer laptop-telefon LIAN LI ROG 011 XL DYNAMIC/r5 5600x/16gb/ msi b550/1.5tb ssd/3tb hdd
- 16GB Samsung DDR4 2400MHz M471A1K43CB1-CRC (2 x 8GB) SO-DIMM laptop memória