- Samsung Univerzum: Az S23-at is megbabonázta a Galaxy AI
- Futott egy Geekbench kört egy új HTC készülék
- Xiaomi 11 Lite 5G NE (lisa)
- Megjelentek az első HMD okostelefonok, ezek a magyar áraik
- Samsung Galaxy S23 és S23+ - ami belül van, az számít igazán
- Itt az első kép a 2024-es Nokia 3210-ről
- Készülőben a Xiaomi 2021-es csúcsmodelljeinek HyperOS frissítése
- Redmi Note 13 Pro+ - a fejlődés íve
- Samsung Galaxy A54 - türelemjáték
- Yettel topik
Hirdetés
-
Konzolokra is megjelenik a Fera: The Sundered Tribe
gp A kooperatív szörnyvadászós játékhoz a minap egy friss trailert kaptunk.
-
Toyota Corolla Touring Sport 2.0 teszt és az autóipar
lo Némi autóipari kitekintés után egy középkategóriás autót mutatok be, ami az észszerűség műhelyében készül.
-
Súlyos adatvédelmi botrányba kerülhet a ChatGPT az EU-ban
it Egyre nagyobb probléma az AI hallucinálása – most az osztrák adatvédelmi hatóság veheti elő a ChatGPT miatt az OpenAI-t, alapvetően a GDPR megsértése miatt.
-
Mobilarena
FIGYELEM
A topikban promó kódok, reflinkek és egyéb meghívók megosztása tilos!
Mielőtt kérdezel, olvasd el az összefoglalót, használd a keresőt
A Revolutról általánosságban
A Revolut fiókról, számlákról
Revolut kártyával kapcsolatos információk
A zárolásokról
A Revolut és a kiegészítő szolgáltatások
2020.08.24-től életbe lépő változások
A szolgáltatás állapota
Új hozzászólás Aktív témák
-
sajtos365
tag
válasz szabi__memo #28598 üzenetére
...vagy pont akkor zárolnák a számlád mikor bevásárlókocsit a pénztárhoz toltad.
-
sambenez
addikt
válasz szabi__memo #28600 üzenetére
Idén még elengeded ezt a témát, vagy karácsonykor is ezt kell majd itt olvasni?
-
ottalai
lelkes újonc
válasz szabi__memo #28598 üzenetére
"Erről szól pont az egész ami példát te is írtál. A félreértelmezésekről, ugyanis keverednek a pénzmosás és adócsalás ügyek. A pénzmosás és terrorizmus elleni törvény miatt kell fellépni az pedig saját számlák közt nem értelmezhető. Az biztos hogy Kovács Pisti sem a kért bérpapírral sem az éves adókimutatásával nem tudja igazolni hogy legálisan van e ilyen összeg a másik banknál lévő számláján de mindegy is mert nem feladata a pénzintézetnek az ügyfél már a rendszerben lévő másik pénzintézetnél lévő pénzét vizsgálni honnan ered. Gyanús mozgás esetén jelentés kell, egyébként meg annyi, hogy az ügyfél saját pénze e. Kért már itt bank valakitől saját számlák közti utalás esetén igazolást arról honnan van a másik bankban pénze? Még viccnek is rossz. Soha nem érne véget a vegzálás. De még ha kérne is, itt nem azt kérik hanem olyan adatokat amik erre nem jók"
Na jó. Csak a te kedvedért egy következő posztban levezetem neked, hogy a saját számlák közötti utalásoknál miért is értelmezhető.
De csak azért, hogy tényleg le lehessen zárni, mert mindenki unja. Hosszú és összetett a dolog, egy magyar törvény és öt eu-s rendelet, irányelv, azok módosításai kellenek hozzá. Próbálom összefoglalni. Nem könnyű megérteni, küzd vele mindenki.
A "mások miért nem kérik" felvetésedre a válasz, hogy valószínűleg a kivételek alkalmazása miatt, de ezeket neked kell megkeresni.
-
DeathAdder
veterán
Sziasztok.
Forint alapú számlámról 1700 eurót készülök utalni Németországba, és látom egyre felkapottabb ez a Revolut.
Kérdésem, hogy érdemes lehet ezt a Revolultot kijárnom, vagy semmivel nem leszek hátrébb, ha az alkalmanként eddig használt, és jó bevált transferwisen keresztül utalnék?
Nagyon ritka alkalmak azok amikor külföldre utalok, de eddig erre a 2-3 alkalomra nekem a TW jól bevált, de nem ragaszkodom hozzá
-
ottalai
lelkes újonc
válasz ottalai #28605 üzenetére
Miért csinálja a Revolut azt, amit csinál (a törvényi előírások szerint):
1. Azt fogadjuk el, hogy a vonatkozó törvények hatályosak a szolgáltatókra (Revolut, OTP, stb.) és a szolgáltatók ügyfeleire (mint megbízók és kedvezményezettek).
2. Mikor kell intézkedni, mi az intézkedés:
A tagállamok biztosítják, hogy a kötelezett szolgáltatók a következő körülmények fennállása esetén ügyfél-átvilágítási intézkedéseket alkalmazzanak:
a) üzleti kapcsolat létesítésekor;
b) olyan alkalmi ügylet teljesítésekor, amely i. legalább 15 000 EUR összegű, attól függetlenül, hogy az ügyletre egyetlen műveletben vagy több, összetartozónak tűnő műveletben kerül-e sor; vagy ii. az (EU) 2015/847 európai parlamenti és tanácsi rendelet (1) 3. cikkének (9) pontja értelmében 1 000 EUR-t meghaladó összegű pénzátutalásnak minősül;
c) árukkal kereskedő természetes vagy jogi személyek esetében legalább 10 000 EUR összegű alkalmi ügylet készpénzben történő teljesítésekor attól függetlenül, hogy az ügyletre egyetlen műveletben vagy több, összetartozónak tűnő műveletben kerül-e sor;
d) szerencsejáték-szervezők esetében, amennyiben a nyereményfelvételnél, a tét megtételénél vagy mindkettőnél legalább 2 000 EUR összegű ügyletet hajtanak végre, attól függetlenül, hogy az ügyletre egyetlen műveletben vagy több, összetartozónak tűnő műveletben kerül-e sor;
e) pénzmosás vagy terrorizmusfinanszírozás gyanúja esetében, tekintet nélkül bármilyen eltérésre, kivételre vagy küszöbértékre;
f) ha kétség merül fel a korábban szerzett ügyfél-azonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban.Mi a "pénzátutalás":
„pénzátutalás”:a fizető fél nevében pénzforgalmi szolgáltatón keresztül, legalább részben elektronikusan végrehajtott ügylet, amelynek célja, hogy a pénzösszeget egy pénzforgalmi szolgáltatón keresztül hozzáférhetővé tegye a kedvezményezett számára, függetlenül attól, hogy a fizető fél és a kedvezményezett személye azonos-e vagy sem, és függetlenül attól is, hogy a fizető fél pénzforgalmi szolgáltatója és a kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatója azonos-e, ideértve az alábbiakat:
a) a 260/2012/EU rendelet 2. cikkének 1. pontjában meghatározott átutalások;
b) a 260/2012/EU rendelet 2. cikkének 2. pontjában meghatározott beszedések;
c)a 2007/64/EK irányelv 4. cikkének 13. pontjában meghatározott belföldi vagy határokon átnyúló készpénzátutalások;
d) a fizetési kártyával, elektronikus pénzeszközzel, mobiltelefonnal vagy a hasonló tulajdonságokkal rendelkező, előzetes, illetve utólagos fizetést lehetővé tévő egyéb digitális vagy IT-eszközzel végrehajtott átutalások;a 260/2012/EU szerinti "átutalás":
„átutalás”: a kedvezményezett fizetési számlájának egy fizetési művelet vagy sorozatos fizetési művelet útján történő jóváírására irányuló belföldi vagy határon átnyúló pénzforgalmi szolgáltatás, amelyet a fizető fél PSZ-nél vezetett fizetési számlájáról indítanak, a fizető fél által adott megbízás alapján;
3. Milyen eljárások vannak az intézkedések során:
(1)Az ügyfél-átvilágítási intézkedések a következőket foglalják magukban:
a) az ügyfél azonosítása és kilétének ellenőrzése, dokumentumok, illetve megbízható és független forrásból származó adatok vagy információk alapján;
b) a tényleges tulajdonos azonosítása és ésszerű intézkedések meghozatala a kilétének ellenőrzésére annak érdekében, hogy a kötelezett szolgáltató biztos legyen abban, hogy ki a tényleges tulajdonos, ideértve a jogi személyek, bizalmi vagyonkezelési konstrukciók, gazdasági társaságok, alapítványok és hasonló társulás jellegű jogi megállapodás vonatkozásában ésszerű intézkedések meghozatalát az ügyfél tulajdonosi és irányítási rendszerének megértése céljából;
c) értékelés és – adott esetben – információszerzés az üzleti kapcsolat céljáról és tervezett jellegéről;
d) az üzleti kapcsolat folyamatos monitoringja, ideértve a kapcsolat fennállása folyamán teljesített ügyletek elemzését annak ellenőrzése érdekében, hogy a végrehajtott ügyletek összhangban vannak-e az kötelezett szolgáltatóknak az ügyfélről, az üzleti és kockázati profilról szerzett ismereteivel, ideértve, ahol szükséges, a pénzeszközök származását is, valamint annak biztosítása, hogy a dokumentumok, adatok és információk naprakészek legyenek.
A kötelezett szolgáltatók az első albekezdés a) és b) pontjában említett intézkedések végrehajtásakor kötelesek ellenőrizni azt is, hogy az ügyfél nevében eljárni szándékozó személy rendelkezik-e ilyen meghatalmazással, és kötelesek azonosítani és ellenőrizni e személy kilétét.4. A törvény szerint a pénzeszköz forrásának igazolása:
pénzeszköz forrásának igazolása: az ügyletben szereplő pénzeszközök
törvényes forrását megerősítő adat vagy azt igazoló dokumentum, így
különösen az öröklésből, kártérítésből, polgári jogi jogviszonyokból származó
szerződés vagy egyéb hivatalos dokumentum a kapcsolódó jogosultságok
nevesítésével, munkaviszonyból származó bérjövedelem-igazolás,
külszolgálatért kapott jövedelemigazolás, egyéb jövedelemigazolás,
árfolyamnyereséghez, nyereményhez, osztalékhoz kapcsolódó igazoló
dokumentum;Kiegészítés: Mi a pénzmosás a vonatkozó jogszabályban, törvényben:
Ennek az irányelvnek az alkalmazásában a következő szándékos elkövetői magatartás minősül pénzmosásnak:
a)vagyon átalakítása vagy átruházása annak ismeretében, hogy a vagyon büntetendő cselekményből vagy ilyen cselekményben való közreműködésből származik, a vagyon jogellenes eredetének elrejtése vagy leplezése céljából, vagy az ilyen cselekmény elkövetésében részt vevő személy részére tevékenysége jogi következményeinek elkerüléséhez nyújtott segítség céljából;
b) a vagyon valódi jellegének, származásának, helyének, rendelkezésre állásának, mozgásának, a hozzá fűződő jogoknak vagy tulajdonjogának titkolása vagy leplezése annak ismeretében, hogy a vagyon büntetendő cselekményből vagy ilyen cselekményben való közreműködésből származik;
c) vagyon megszerzése, birtoklása vagy használata annak a szerzés időpontjában való ismeretében, hogy a vagyon büntetendő cselekményből vagy ilyen cselekményben való közreműködésből származik;
d) az a), b) és c) pontban említett bármely cselekmény elkövetésében való részvétel, elkövetésére való szövetkezés, elkövetésének megkísérlése, valamint elkövetésének támogatása, pártolása, elősegítése és ajánlása.(4)A cselekmény akkor is pénzmosásnak minősül, ha a legalizálni kívánt vagyont eredményező cselekményeket más tagállam vagy egy harmadik ország területén hajtották végre.
És a végén mindezeken túl:
A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzése érdekében a tagállamok az ezen irányelv hatálya alá tartozó területen szigorúbb rendelkezéseket is elfogadhatnak, vagy hatályban tarthatnak, az uniós jog keretein belül.
Ja, és még egy ("OTP már biztos ellenőrizte"):
A tagállamok engedélyezhetik a kötelezett szolgáltatók számára, hogy harmadik félre hagyatkozzanak a 13. cikk (1) bekezdése első albekezdésének a), b) és c) pontjában meghatározott ügyfél-átvilágítási előírások teljesítése tekintetében. Az e követelmények teljesítésére vonatkozó végső felelősséget azonban továbbra is a harmadik félre hagyatkozó kötelezett szolgáltató viseli. 2015.6.5. L 141/95 Az Európai Unió Hivatalos Lapja HU
(1)E szakasz alkalmazásában „harmadik fél” minden, a 2. cikkben felsorolt kötelezett szolgáltató, e kötelezett szolgáltatók tagszervezetei vagy egyesülései, vagy valamely tagállamban vagy harmadik országban található egyéb intézmény vagy személy, aki vagy amely
a) az ezen irányelvben megállapítottaknak megfelelő ügyfél-átvilágítási és nyilvántartási előírásokat alkalmaz; és
b) aki vagy amely tekintetében a VI. fejezet 2. szakaszának megfelelő módon felügyelik, hogy betartja-e ezen irányelv előírásait. (2)A tagállamok megtiltják, hogy a kötelezett szolgáltatók olyan harmadik felekre hagyatkozzanak, amelyek kiemelt kockázatot jelentő harmadik országban telepedtek le. A tagállamok mentesíthetik az említett tilalom alól az Unióban letelepedett kötelezett szolgáltatók fióktelepeit és többségi tulajdonú leányvállalatait, ha azok maradéktalanul megfelelnek a 45. cikk szerinti csoportszintű politikáknak és eljárásoknak.(1)A tagállamok biztosítják, hogy a kötelezett szolgáltatók a 13. cikk (1) bekezdése első albekezdésének a), b) és c) pontjában meghatározott ügyfél-átvilágítási előírásokra vonatkozó szükséges információkat megszerezzék attól a harmadik féltől, amelyre hagyatkoznak.
(2)A tagállamok biztosítják, hogy azok a kötelezett szolgáltatók, amelyekhez az ügyfél fordul, megtegyék az annak biztosításául szolgáló szükséges lépéseket, hogy a harmadik fél kérésre haladéktalanul rendelkezésre bocsássa az ügyfél vagy a tényleges tulajdonos azonosítási és kilétét igazoló ellenőrzési adatainak, valamint a kiléte szempontjából fontos egyéb dokumentációnak a vonatkozó másolatait.[ Szerkesztve ]
-
viharhozo
addikt
válasz ottalai #28593 üzenetére
A sajat peldamat tudom hozni. Megkertek, h igazoljam a penz eredetet, ami kartyatranzakcioval erkezett a szamlamra, emiatt velhetoen a Revolut is latta, h a kuldo egy tozsden jegyzett euromilliardos forgalmu ceg. De ez nem volt eleg. Vegul random screenshotokat kertek, amiket nekem kellett megcsinalni.
Ez volt harom honapja, a vizsgalat azota tart. Gondolom, azt ellenorzik, nem fotosoppoltam-e a kepeket.
Durvasága miatt töröltem - moderátor.
-
UberMutant
őstag
válasz DeathAdder #28606 üzenetére
ha egyben kell utalnod , akkor a kb 1000 euros ingyenes limit miatt pénzbe fog kerülni, kb annyiba mint a TW. cserébe lásd a korábbi vitázást az ellenőrzésről.
szerintem TW[ Szerkesztve ]
-
DeathAdder
veterán
válasz UberMutant #28610 üzenetére
Épp olvasom, köszi
-
viktorhu
veterán
válasz Oliverda #28590 üzenetére
Egy dolog nyilvánvaló, hogy a Revolut nem jókedvéből csinálja, és neki is rossz ez (extra erőforrás, fórumokon panaszkodó ügyfelek), hanem mert megbüntették, hogy nem veszi elég komolyan a dolgot, így kénytelenek voltak. Nyilván a pénzügyi felügyeletek is bizalmatlanabbak velük szemben, mint egy klasszikus bankkal.
-
nokia3650365
aktív tag
Google Pay tökéletesen működik a Samsung telefonomon.
Tegnap vettem, egy Galaxy Watch 3- at. Be lehet állítani, hogy órával tudjak nfc-vel fizetni és nem telefonnal? -
kmarci25
veterán
válasz nokia3650365 #28614 üzenetére
Nem. Galaxy órára Samsung Pay van, de az Magyraországon nem elérhető.
"There must be some way out of here" / Said the joker to the thief
-
hedgehog
senior tag
válasz dkekesi #28561 üzenetére
Látod, erre utaltam, most megint jöttek a két tábor hívei, és oldalakon keresztül folytatták a vitát a témáról, amire ráadásul semmi hatásuk sincs, mert úgysem fog semmi változni attól hogy mi itt beszélünk róla.
A vicc az, hogy pont ugyanezek a fórumtársak vitatkoznak mindig, és sosem tudják egymást meggyőzni, csak időnként elcsendesül a vita... aztán jön megint valaki ezen elkezd pörögni, és kiújul az egész meddő szócséplés
Arról lehet beszélni, hogy mit kell beküldeni a Revolutnak hogy igazold a pénz eredetét, de arról fölösleges, hogy miért kell egyáltalán beküldeni bármit.-- aka p3d3str1an
-
MasterMark
titán
Most utaltam revolutról egy magyar számlára, és most olyat kérdezett, hogy mi az oka az utalásnak. Azt miért kérdezi?
Amúgy most mennyi idő szokott ez lenni?
Switch Tax
-
K Norbi
addikt
válasz MasterMark #28618 üzenetére
hogy mi az oka az utalásnak
"Money laundering" -
MasterMark
titán
válasz MasterMark #28618 üzenetére
Most látom, hogy a kivonatban itt SWIFT transfer-nek írja. Ez lehetséges? Forintot utaltam.
Switch Tax
-
zsola400
aktív tag
válasz MasterMark #28622 üzenetére
Nekem is SWIFT utalásnak írta, de gond nélkül átment másnapra a pénz.
-
Oliverda
félisten
válasz MasterMark #28622 üzenetére
Mivel nem eurós nemzetközi, ezért SWIFT. Más nem is lehetne ebben az esetben.
"Minden negyedik-ötödik magyar funkcionális analfabéta – derült ki a nemzetközi felmérésekből."
-
iceQ!
addikt
Ezzel kapcsolatban van valakinek valami infója? 2. kártya sem érkezett meg eddig, bár március 8-ra van kiírva, addig fog megérkezni.
Amiből lekvárt lehet főzni abból pálinkát is! A csavargó embert nem lehet munkára fogni! Samsung S23 Ultra Dual SIM | Notebook: HP Omen | Car: Volkswagen Passat B6 1.9 PD TDi BLS
-
Oliverda
félisten
válasz MasterMark #28625 üzenetére
"Minden negyedik-ötödik magyar funkcionális analfabéta – derült ki a nemzetközi felmérésekből."
-
zerodot
aktív tag
válasz MasterMark #28618 üzenetére
Hol/hogyan kérdezte ezt?
-
zerodot
aktív tag
válasz MasterMark #28631 üzenetére
Köszi. Ilyennel még nem találkoztam. Úgy látszik, nem jött rá, hogy te magad vagy a címzett.
Egyébként nekem úgy rémlett, hogy új kedvezményezett hozzáadásánál volt egy olyan opció, hogy saját magam. De most ahogy nézem, csak annyit látok, hogy Individual és Business közül választhatok. Szóval vagy kivették ezt vagy rosszul emlékszem?
[ Szerkesztve ]
-
Szőrös
veterán
Sziasztok, befektetési számlára történő befizetésnél történt valami komolyabb változást? Ma reggelt tettem rá pénzt a normál revolut számlámról, de egy része csak úgy köddé vált. A tranzakciónál nem látni semmilyen levonást.
https://starcitizen.hu ha tudni akarod mi újság az univerzumban
-
Szőrös
veterán
Közben sikerült elérni a supportot, ezek a tökfejek nem vontak februárban adót és most tették meg mert ugye a befizetéssel lett elég pénz a befektetési számlán amiből tudtak vonni. Mondjuk igazán kiírhatták volna üzenetbe, na mindegy
https://starcitizen.hu ha tudni akarod mi újság az univerzumban
-
kp78
addikt
válasz freelancer68 #28637 üzenetére
Nem mindenkinek.
Nemrég volt róla szól, hogy eltérő összeget mutat, így van akinek nem ajánl fel összeget érte. -
Caldera
aktív tag
válasz freelancer68 #28637 üzenetére
Nálam 5000,-et ér egy meghívás.
''Úgy élj, hogyha leperg előtted az életed filmje érdemes legyen végignézned.''
-
kp78
addikt
válasz Caldera #28639 üzenetére
Gondolom "nézi" a rendszer, h ki mennyire régi/jó ügyfél, vesz-e igénybe fizetős szolgáltatást stb, hisz akkor jó eséllyel akit meghív is hasonlóan értékes/jól fizető ügyfél lehet Revolut számára.
Míg ha vki nem sok hasznot termel, akkor sanszos, h csak hasonló ügyfelet hív meg.
De majd Ti megerősítitek, vagy cáfoljátok, h jól gondolom-e.
Vesztek igénybe bármilyen fizetős szolgáltatást?[ Szerkesztve ]
-
Caldera
aktív tag
-
thommypl
tag
Sziasztok! Most adam hozzá új kártyát, megcsináltam vele az első feltöltést, de nem nem tudom megadni a kártya ellenőrzéséhez a 4 számjegyű kódot. Ezt már nem kell csinálni?
-
shift+ő
senior tag
Metál előfizetéssel, át akartam utalni egy kevés pénzt a cetelem kártáymra ma ez az üzenet fogadott:
'revolut due to international security reasons, we no longer support this beneficiary'
Új hozzászólás Aktív témák
FIGYELEM! A topikban promó kódok, reflinkek és egyéb meghívók megosztása tilos!
- Hír Drágul a Revolut